Abc-contact.ru

АБС Контакт
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как вернуть 13% на лечение от государства

Как вернуть 13% на лечение от государства?

Лечение зубов как правило, становится довольно затратной процедурой. Компенсировать часть расходов можно с помощью налогового вычета на лечение зубов. Как это сделать? Мы расскажем вам об этом.

Социальный вычет на лечение предусматривает любые ваши расходы на оплату услуг медицинской организации, включая расходы на услуги стоматолога.

Для того чтобы его получить, необходимо иметь официальный доход и уплачивать с него в бюджет налог по ставке 13%. Если данное условие выполнено, то вы можете воспользоваться вычетом на лечение у стоматолога. Максимальная сумма, с которой можно получит вычет составляет 120 тыс. руб.

Пример: Сергей Н. потратил в ноябре 2017 года на протезирование зубов 75 тыс. руб. При этом он за прошлый год заработал 650 тыс. руб. С суммы дохода работодатель удержал в бюджет НДФЛ в сумме 84 500 руб. Какую сумму НДФЛ в нашем примере вернет Сергей? За 2017 год государство вернет (13% от суммы, потраченной на лечение) 9750 рублей.

Так как данная сумма меньше, чем сумма налога, уплаченного в бюджет, то Сергей сможет вернуть деньги и за 2017 тоже.

Условия получения вычета

Чтобы воспользоваться социальным вычетом для протезирования (лечения) зубов следует соблюсти следующие условия:

  • медицинское учреждение, где проводилось лечение должно иметь лицензию;
  • налогоплательщиком должны быть предоставлены все документы, подтверждающие его фактические расходы на лечение и приобретение медикаментов.
  • оплата лечения не была произведена за счет средств работодателя. Если вдруг за лечение оплатил работодатель, то такие расходы уже не будут считаться личными расходами гражданина.
  • вычет предоставляется только по доходам, облагаемым НДФЛ по ставке 13%.

Доходы, облагаемые по ставкам 9% и 35%, при предоставлении вычета на лечение не учитываются. Кроме того, налоговый вычет не смогут получить индивидуальные предприниматели, применяющие УСН или уплачивающие ЕНВД.

Вправе ли гражданин принять к вычету расходы на оплату услуг врача-ортодонта, например, вычет на установку брекетов ? Да, конечно, такие расходы налогоплательщик имеет право принять к вычету.

Гражданин, оплативший услуги по ортодонтическому лечению (в том числе с использованием брекет-систем) и получивший доход, облагаемый по ставке 13%, может реализовать свое право на получение вычета по НДФЛ.

Размер вычета на установку брекетов в данном случае составит сумму, уплаченную ортодонту, но не более 120 тыс. руб. в год.

Документы для получения вычета

Для возврата НДФЛ необходимо подать в налоговую инспекцию по месту прописки декларацию 3-НДФЛ. К декларации прикладываются документы:

  • справка (справки) об оплате медицинских услуг;
  • копия договора, на оказание лечебных услуг;
  • копия лицензии медицинского учреждения;
  • копии платежных документов, подтверждающих внесение денежных средств за лечение. Это могут быть квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении медицинским учреждениям денежных средств с расчетного счета налогоплательщика, кассовые чеки и т.д.;
  • справка с места работы по форме 2-НДФЛ.

Напомним, что заявление о возврате суммы излишне уплаченного НДФЛ может быть подано в течение трех лет со дня уплаты указанной суммы.

Чтобы получить вычет на лечение зубов, необходимо заполнить налоговую декларацию 3-НДФЛ.

Выгодная арифметика: как трижды сэкономить при лечении зубов

Выгодная арифметика от Дмитрия Буханкина

На деле зачастую лечение обходится очень дорого, особенно, если вам и вашим близким приходится проходить через оперативное вмешательство. Особенно накладно для бюджета, если приходится вставлять в конечности металлоконструкции или имплантировать зуб. 13% от суммы до 120 тысяч рублей можно вернуть по так называемому «социальному налоговому вычету», а в случае высокотехнологичного лечения лимита нет. Причем, как оказалось, стоматология тоже входит в список того, за что можно получить вычет. Из-за пары пломб может и не стоит разбираться в теме, но все же богатыми становятся те, кто не разбрасываются деньгами даже по мелочи. А уж тем более, когда речь идет о десятках тысяч рублей. Тем более, что получить вычет становится все проще — уже не нужно являться в налоговую самолично, все можно сделать через сайт или мобильное приложение.

Читайте так же:
Какой моральный ущерб можно взыскать за побои сына

Расскажу на своем примере, что и как можно вернуть.

Так случилось, что я потерял передний зуб, что, согласитесь, очень вредно для имиджа. Нужно было срочно ставить имплант, да еще при визите к стоматологу обнаружился пульпит, так что ждать до зарплаты было нельзя.

Первое, что пришло в голову – взять кредит, но переплачивать за изначально дорогую процедуру (всего около 90 000 рублей за сам имплант и операцию) не хотелось. Проанализировав разные варианты с заемными средствами, остановился на кредитке с большим грейс-периодом (беспроцентным льготным периодом погашения задолженности). С ее помощью нагрузка на бюджет перераспределилась. Так как был конец года, банк предлагал еще и акцию – немыслимый кешбэк 15%, его мне хватило на погашение ежемесячных платежей.

Тогда же я открыл для себя еще одну интересную опцию: если тратить деньги с кредитки в самом конце месяца, платеж проводится уже в следующем. А это значит, что долг переносится еще на месяц. Исходя из этого, оплату за лечение и восстановление зуба попросил разбить на две части. С выгодой от кешбэков и грейс-периода по кредитным картам я давно разобрался, а вот про налоговый вычет на лечение зуба мне подсказала администратор клиники — спросила, не нужен ли мне комплект документов для социального налогового вычета. Я сразу сказал, что нужен — кому же не нужен, если можно сэкономить. И стал разбираться, как это работает.

Изучив вопрос, понял, что спокойно могу вернуть 13% от потраченного. Кстати, имплантация зубов входит в утвержденный правительством перечень высокотехнологичного лечения, так что можно превышать лимит в 120 000. 11700 рублей вычета хорошо, подумал я, но вдруг в итоге сумма лечения вырастет и превысит порог. Так, кстати, и вышло — в итоге добавились еще необходимые процедуры, а сумма выросла до 150 тысяч, вычет с которых составил уже 19500. Клиника выдала мне справку на лечение под кодом «2» (высокотехнологичное лечение), и я получил тройную выгоду: рассрочку платежа и суммарно 28% скидки за счет вычета и кешбэка.

Подавал на налоговый вычет дистанционно, поставил себе приложение. Раньше логин и пароль от личного кабинета ФНС получали в налоговой инспекции, теперь это можно сделать с помощью сайта Госуслуг. Личный кабинет налоговой работает идеально: интуитивно понятный интерфейс с пошаговыыми подсказками. Заполнение декларации заняло 15 минут: в основном я переносил цифры дохода из справки 2 НДФЛ, остальное было рассчитано автоматически. Еще 10 минут я загружал нужные документы: фото договора и лицензии медучреждения, справок с кодами. Чеки об оплате не понадобились.

Читайте так же:
Кредит на погашение налогов

Возврат я ждал ровно 4 месяца. На более быстрый исход не рассчитывал, сроки камеральной проверки – 3 месяца – устанавливаются для тщательного изучения обстоятельств. И 1 месяц дается на перечисление денежных средств. Но если бы я пошел за вычетом к работодателю (можно подать документы в своей организации), получил бы его гораздо быстрее.

Можно оформить вычет и за родственников, если вы платили за лечение. Процедура отличается только тем, что нужно подтвердить родство свидетельством о рождении/браке, и в договоре в качестве пациента указать ФИО родственника (близкого, троюродная тетушка из Бразилии не подойдет). Для возврата НДФЛ за лекарства нужно предъявить рецепт и чек на его оплату.

КСТАТИ На днях Госдума приняла закон об упрощенном получении налогового вычета через личный кабинет налогоплательщика без подачи декларации 3-НДФЛ с 1 января 2022 года. Касается это вычетов на покупку недвижимости, погашения процентов по кредитам и на операции с ИИС (индивидуальными инвестиционными счетами). Никаких справок не нужно — налоговая сама все проверит. А еще теперь можно получить вычет на занятия фитнесом.

Возврат налога за лечение зубов: как законно и быстро получить помощь от государства?

Как известно, стоимость профессиональных стоматологических услуг сегодня не самая дешевая и порой, чтобы вылечить зубы, приходится долго откладывать средства с каждой зарплаты. Вместе с тем, категорически нельзя заниматься самолечением — нужно обязательно обращаться к врачу. И сегодня, к счастью, имеется несколько вариантов, благодаря которым вы сможете оградить себя от длительных ожиданий заветного похода к стоматологу, и один из них – это налоговый вычет на лечение зубов.
В современном российском Налоговом Кодексе предусматривается специальное положение, по которому, все лица, вовремя выплачивающие налоги, имеют возможность снизить затраты на всевозможные медицинские услуги. Благодаря этому можно уменьшить финансовые расходы как на свое лечение, так и на различные услуги медицинского характера для родственников. Именно по этому положению и можно получить определенный возврат налога за лечение зубов. Все платные стоматологические услуги разрешают произвести вычет налогов не меньше 13% от общей суммы денег, которые были потрачены на лечение.

Сегодня каждый послушный налогоплательщик может получить возврат налога от той денежной суммы, которая была им потрачена: на его лечение, на лечение родителей, жены или мужа, а также на лечение всех несовершеннолетних детей.

Как же получить вычет?

Если вы желаете получить возврат за лечение зубов, прежде всего, вам нужно точно удостовериться, что те стоматологические услуги, которые были вами получены в определенное время, действительно есть в перечне, утвержденном для налогового вычета. Дальше вам нужно будет собрать пакет разнообразных документов для государственной налоговой организации. В данный пакет входят:

  • Копия вашего договора с тем медучреждением, где вами были получены услуги.
  • Всевозможные бланки, чеки, квитанции и другие всевозможные официальные документы, которые могут подтвердить вашу оплату услуг через банк.
  • Оригинал Налоговой Декларации. Чтобы максимально быстро оформить данный документ, вы можете обратиться в любую налоговую, взять там нужный бланк и заполнить его точно по инструкции.
  • Оригинал справки, которая подтверждает полную оплату всех полученных услуг.
  • Копия лицензии больницы, в которую вы обращались за стоматологической помощью. Такой документ может подготовить персонал учреждения.
  • Оригинал форма 2-НДФЛ с вашего настоящего и основного места работы. Документ можно получить в финансовом отделе или бухгалтерии.
Читайте так же:
Как договориться с банком о реструктуризации

Помимо этого, вам лично нужно написать заявление с запросом на получение вычета. Чтобы вы смогли без проблем получить вычет на лечение зубов вашего родственника, вы должны вместе с традиционным пакетом подать также дополнительно свидетельство о браке или же документ о рождении.

Важно знать!
Чтобы получить вычет на лечение зубов, вы обязательно должны подать личное заявление не позже трех лет со времени непосредственного получения соответствующих услуг.

Сегодня только лишь налоговый орган может решать, предоставлять ли вам вычет или отказать в запросе. Как правило, в среднем рассмотрение запроса занимает три-четыре месяца конкретно с того дня, когда подано личное заявление.
Денежная сумма вычета несколько ограничена. При оказании лечении непосредственно вам, как налогоплательщику, вы имеет право на возврат денежной суммы не более 100000 рублей, а в случае оказания медицинских услуг родственникам — не более 50000. Необходимо помнить, что абсолютно все документы, которые касаются оплаты услуг, должны оформляться именно на того, кто выступает в роли налогоплательщика. И это независимо от того, кому были оказаны услуги.

Ежегодно можно получать абсолютно неограниченное количество вычетов. Самое главное для вас – это доказанный факт того, что вы получали услуги стоматологического характера в какой-либо медицинской организации на определенную сумму.

Сколько вам могут вернуть за лечение?

Конечно же, всех, кто желает узнать, как вернуть налоговый вычет за лечение, интересует вопрос – сколько денег вам вернут? Тут никогда нельзя ответить однозначно, ведь точная сумма зависит от того, сколько средств конкретно вы вложили в лечение. Вместе с тем, не только данный фактор может повлиять на размер возврата. Также немаловажный нюанс – тип лечения.

Если вы прибегали к простому лечению, то сможете получить налог с суммы не больше 120000 рублей. Таким образом, это практически 15600 рублей чистого возврата. В сфере стоматологических услуг к обычному лечению можно отнести пломбирование и легкое терапевтическое лечение. Если же вам были предоставлены какие-либо дорогостоящие услуги, то налоговая будет насчитывать вычет от той суммы, которая была по факту потрачена вами на лечение.
Кроме того, довольно часто пациент получает бесплатные услуги, но расходные материалы, то есть, лекарственные препараты, покупает за свой счет. На этот случай в законодательных актах указано: для того, чтобы возвратить собственные деньги за покупку дорогих лекарств, налогоплательщик вместе с основными документами обязан подать договор о факте сотрудничества с конкретным медицинским учреждением. В договоре должно быть указано, что у данной клиники нет необходимых расходных материалов, поэтому их покупает непосредственно пациент.

В российском законодательстве четко не прописано, что налогоплательщик обязан нести в налоговую такой договор. Однако, все службы требуют подобный документ и в случае его отсутствия не принимают заявление налогоплательщика.
Для того, чтобы максимально быстро и абсолютно мирным путем решить данный вопрос, нужно знать один важный нюанс. В наше время все медучреждения имеют право оказывать всевозможные услуги на платной основе исключительно при заключении договора с пациентами. Исходя из этого, вы, как пациент, можете потребовать от клиники предоставить вам договор. Этот документ должен предусматривать список всех условий вашего сотрудничества. То есть, тут обязательно должны быть точно прописаны все предоставляемые услуги, их полная стоимость, а также список лекарств, которые были нужны для того или иного лечения.
Налоговая только вместе с этим документом примет у вас запрос на вычет денег с той денежной суммы, которая была вами израсходована на покупку лекарств.
На точную суму выплаты влияет также и ваш доход. Чтобы точно рассчитать потенциальную сумму выплат, нужно совершить простые математические действия. Главные показатели – официальная зарплата, налог и цена услуг, которые были вами получены. Зная их, можно точно вычислить, какую суму вам должны выплатить.

Читайте так же:
Взыскание налогов и сборов включая пени

Итак, представим, что ваша зарплата
составляет 40.000 рублей/месяц.

За три года вы зарабатываете 1.440.000 рублей.

Из них вы каждый месяц
отдаете 13% государству – 5.200 рублей в месяц
и за три года – 187.200 рублей.

Предположим, что на стоматологические услуги
вы потратили 200.000 рублей.

Дальше расчет выглядит таким образом:
1.440.000 (доход) – 200.000 (расход) = 1.240.000
(новая сумма, с которой считывается налог 13%).
Размер пересчитанного подоходного налога – 161.200 рублей.
Налоговая возвратит вам: 187.200 – 161.200р = 26.000 рублей.

Возврат налога за лечение зубов

Нелюбовь наших сограждан к изучению законов зачастую играет с ними дурную шутку, а ведь большинство из них имеют право на социальные налоговые вычеты, к которым относятся вычеты по обучению, приобретению лекарств, добровольному пенсионному обеспечению, медицинскому обслуживанию, в том числе возврат налогов за лечение зубов.

В этой статье мы хотим рассказать о том, кто и как может получить возврат налога при лечении зубов.

Кто имеет право на возврат налога при лечении зубов?

Подать заявку на возврат подоходного налога за лечение зубов может работающий гражданин России, оплачивающий тринадцатипроцентный налог. Также на налоговый вычет могут претендовать его близкие родственники (супруги, родители и дети до 18 лет). Если клиентом стоматологической клиники является супруг заявителя, то счет может быть выписан как на мужа, так и на жену, официально их бюджет считается общим. В случае с другими родственниками счет должен быть оплачен заявителем.

В каких случаях можно получить возврат налогов за лечение зубов?

Возврат налога за зубы производится согласно статье 219 Налогового Кодекса РФ в соответствии с которой каждый налогоплательщик имеет право на налоговый вычет за лечение зубов размере 13% от суммы счета, но только если итоговая сумма счета не превышает 120 000 рублей.

Если речь идет о протезировании или имплантации зубов, то можно получить вычет в сумме фактически понесенных расходов и вернуть себе 13 процентов от стоимости независимо от размера фактических затрат, потому что это виды стоматологических услуг, который относится к дорогостоящему лечению, согласно Письму Минздравсоцразвития РФ №26949/МЗ-14 от 7 ноября 2007 года.

Скачать инструкцию по возврату НДФЛ 13% за лечение зубов

Пройдите тест и получите скидку 50% на лечение кариеса одного зуба (акция для новых пациентов). Узнайте, не пора ли вам срочно обратиться к стоматологу.

Условия получения возврата подоходного налога за лечение зубов.

Для получения возврата подоходного налога за лечение зубов должны быть соблюдены некоторые условия:

  1. Как уже упоминалось, налогоплательщик должен оплачивать НДФЛ 13%.
  2. Медицинское учреждение должно находится на территории России и обладать лицензией на медицинскую деятельность с перечнем оказываемых услуг.
  3. Оплата стоматологических услуг должна быть произведена налогоплательщиком из личных средств.
  4. Налогоплательщик должен предоставить в налоговую инспекцию полный пакет требуемых документов.
Читайте так же:
Как и куда пожаловаться на компанию Билайн?

Документы, требуемые для предоставления в налоговые органы, и порядок их рассмотрения.

В отличие от других вычетов, возврат налогов за зубы производится только через налоговую инспекцию, а не через работодателя. Чтобы получить вычет необходимо до конца апреля года, следующего за тем, когда лечение было оплачено, предоставить в свою налоговую определенный пакет документов. В их числе:

  • копия паспорта налогоплательщика;
  • копия ИНН;
  • справка 2-НДФЛ о доходах за год оплаты;
  • справка 3-НДФЛ;
  • заявление на получение вычета на имя начальника налоговой инспекции;
  • заявление на возврат налога на личный счет;
  • копия документов с указанием реквизитов для перечисления денежных средств;
  • документы, подтверждающие стоимость лечения, в том числе договоры на медицинское обслуживание, чеки, справки для налоговой;
  • копия лицензии медицинской организации.

Оригиналы документов предоставляются только по требованию налоговой инспекции. Ксерокопии не надо заверять нотариально, а предоставить их в налоговую инспекцию можно тремя путями:

  • лично;
  • почтой с описью вложения;
  • по электронной почте.

Налоговые органы рассматривают заявку на возврат подоходного налога за лечение зубов в течении 2-3 месяцев, если решение по вычету носит положительный характер, то денежные средства перечисляются на реквизиты налогоплательщика.

Кроме того, если с момента лечения зубов еще не прошло трех лет, можно смело подавать заявление на вычет.

Как рассчитывается вычет при возврате налога за лечение зубов.

Чтобы понять, на какую сумму можно рассчитывать при возврате налога после лечения зубов, надо вычислить 13 % от суммы, которая ушла на лечение, и если результат не превышает 15 600 рублей (максимальная сумма возврата в соответствии с законодательством), то это и есть сумма возврата. Если стоимость лечения превысила 120 000 рублей, сумма возврата все равно составит 15 600 рублей. Если же речь идет о протезировании (имплантации), то вернуть обязаны 13 % от суммы, затраченной на лечение, независимо от ее величины. Однако имейте ввиду, что учитываются также официальные доходы налогоплательщика, то есть если его совокупный официальный доход за год равен или превышает сумму, затраченную на лечение, то проблем не предвидится, в иных случаях налогоплательщик привлечет к себе внимание налоговых органов.

Стоматологическое лечение, как правило, является достаточно дорогостоящим. Поэтому не стоит пренебрегать возможностью вернуть себе часть затраченных средств.

Сеть стоматологических клиник Super Смайл поможет Вам получить возврат НДФЛ. Мы предоставим все необходимые документы, в том числе копию лицензии на все оказываемые услуги, договоры на оказание медицинских услуг и справки для подачи в налоговую инспекцию заявления на налоговые вычеты и возврат налогов за лечение зубов.

Просим Вас сохранять все кассовые чеки об оплате стоматологических услуг, а также на всякий случай делать их копию (т.к. чеки со временем выцветают).

Для подготовки пакета документов в налоговую, мы просим Вас предоставлять в клинику:

  • кассовые чеки
  • ваш личный ИНН
  • копию паспорта

Документы для подачи в налоговую инспекцию мы подготовим Вам в течение 14 дней.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector