Abc-contact.ru

АБС Контакт
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Упрощенное банкротство (внесудебное)

Упрощенное банкротство (внесудебное)

Сеть уже давно наводнена новостями о том, что граждане, которые не могут справиться с долговой нагрузкой смогут бесплатно и без участия суда пройти процедуру банкротства. И вот, 31 июля 2020 года подписан и опубликован Федеральный закон №289-ФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон “О несостоятельности (банкротстве) и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части внесудебного банкротства гражданина”. Действовать этот закон начнет с 1 сентября 2020 года.

При внесении законопроекта было заявлено, что принятие федерального закона будет способствовать снижению нагрузки на суды, повышению доступности и эффективности банкротства для граждан. В этой статье мы проанализируем процедуру бесплатного (упрощенного) банкротства и посмотрим, так ли это на самом деле и для людей ли создана эта новелла.

Что такое упрощенное банкротство?

Обосновывая необходимость введения нового механизма банкротства физических лиц инициатор нововведений указал на ряд причин:

стабильную динамику роста числа судебных решений о признании граждан банкротами;

выявленную на практике неэффективность реабилитационной процедуры — реструктуризации долгов;

рост количества банкротств, в которых кредиторы не получают никаких выплат по окончании ввиду отсутствия доходов и имущества должников;

В совокупности, всеми этими причинами объясняется самая главная: судебная процедура банкротства — трудоемкий, малоэффективный и дорогостоящий процесс.

Банкротство без суда — шанс в более простом порядке избавиться от накопившегося долгового времени бесплатно.

Кто может пройти упрощенное (внесудебное) банкротство?

Упрощенная процедура на то и упрощенная, что для ее возбуждения необходимо соответствовать минимальному количеству условий.

Для того, чтобы бесплатно обанкротится необходимо:

иметь задолженность по денежным обязательствам или обязательным платежам в бюджет от 50 000 до 500 000 рублей;

задолженность должна пройти этапы судебного взыскания и исполнительного производства;

исполнительный лист должен быть возвращен взыскателю ввиду отсутствия у должника имущества, на которое может быть обращено взыскание, и все принятые судебным приставом меры по поиску имущества не принесли результата;

после возврата исполнительного документа исполнительный лист не был вновь предъявлен к исполнению.

Все достаточно просто и гражданин может самостоятельно оценить шансы на подачу заявления о несостоятельности во внесудебном порядке.

Необходимые документы

Законом установлены лишь два обязательных документа, которые необходимы для упрощенной процедуры банкротства: заявление и список кредиторов.

Во время написания данной статьи форма заявления о несостоятельности (банкротстве) в ”упрощенке” еще не определена. Вместе с тем,опираясь на богатый опыт сопровождения судебных дел, полагаем, что обоснованным будет указать в нем основания возникновения и размер задолженности, причины ее возникновения, обосновать свою неплатежеспособность. Если составление документов вызывает у Вас затруднения — лучше обратиться к юристу по банкротству.

Что касается списка кредиторов, то требования к его содержанию указаны в абзаце 4 пункта 3 статьи 213.4 Федерального закона №127-ФЗ: наименование организации или Ф.И.О. кредитора-физического лица, сумма задолженности, место нахождения (юридический адрес) или место жительства кредитора; отдельной строкой прописывается задолженность по обязательным платежам, возникшая в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности. Министерством экономического развития России разработана специальная форма списка кредиторов, достаточно понятная для людей, в которую нужно лишь внести необходимые сведения (см. приказ Минэкономразвития России от 05.08.2015 N 530 «Об утверждении форм документов, представляемых гражданином при обращении в суд с заявлением о признании его банкротом»).

Обращаем внимание, что судебное банкротство предусматривает предоставление целого пакета документов в добавок к заявлению о несостоятельности: личные документы, документы, подтверждающие имущественное положение должника, документы, подтверждающие основание возникновения и размер задолженности и прочие. Бесплатное банкротство освобождает должника от необходимости тратить время на сбор доказательственной базы ввиду того, что вопрос его платежеспособности к моменту подачи заявления исследован судебными приставами.

Порядок оформления упрощенного банкротства через МФЦ

Место суда в “упрощенке” заняли многофункциональные центры, предоставляющие государственные услуги гражданам (МФЦ).

Заявление о признании несостоятельным (банкротом) в упрощенном порядке подается должником в МФЦ по месту жительства или пребывания. В течение одного рабочего дня МФЦ осуществляет проверку наличия сведений об исполнительных производствах в отношении должника, используя общедоступные сведения сайта Федеральной службы судебных приставов в сети Интернет: https://fssp.gov.ru/iss/IP. Этот ресурс позволяет человеку самостоятельно отслеживать действия судебных приставов — что мы и советуем сделать перед походом в МФЦ.

Читайте так же:
Какая семья считается малоимущей в 2022 году

Для принятия документов должника необходимо, чтобы при осуществлении проверки исполнительных производств:

были сведения о возвращении исполнительного документа взыскателю по основаниям, предусмотренным п.4 ч. 1 ст. 46 ФЗ №229-ФЗ “Об исполнительном производстве”;

отсутствовала информация о ведении иных исполнительных производств, начатых после возвращения исполнительного документа и не оконченных и не прекращенных на момент проверки сведений.

В случае несоответствия результатов проверки в каком-либо из пунктов в течение 3-х дней МФЦ возвращает должнику заявление с указанием причины возврата — повторно должник может обратиться не раньше, чем через один месяц. Если заявитель считает, что отсутствуют законные основания для возврата — отказ может быть обжалован в арбитражный суд по месту жительства должника.

Последствия принятия заявления о признании банкротом в упрощенном порядке

Если в ходе проверки по базе ФССП не было выявлено препятствий для принятия заявления о несостоятельности в упрощенном порядке, МФЦ начинает работу и публикует на ЕФРСБ (Едином федеральном ресурсе сведений о банкротстве) сообщение о признании гражданина банкротом.

Опубликование сообщения на ЕФРСБ порождает ряд последствий:

вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов по обязательствам, за исключением тех, кто не был указан в заявлении о банкротстве; а также требований неразрывно связанных с личностью кредитора (подробнее о том, какие долги не могут быть списаны читайте в нашей статье);

срок исполнения заявленных обязательств, считается наступившим;

прекращается начисление процентов, пени и штрафов — долг больше не растет;

кредиторы теряют возможность предъявить исполнительные документы к исполнению куда-либо (в банк, Пенсионный фонд и т.д.), кроме ФССП;

все имеющиеся исполнительные производства, за исключением тех, которые открыты в отношении обязательств, долги по которым не могут быть списаны, приостанавливаются;

заявитель ограничивается в правах на совершение сделок по получению займов, кредитов, выдаче поручительств и иных обеспечительных сделок;

в случае появления у должника какого-либо имущества или существенного изменения финансовой ситуации (например, трудоустройства на более высокооплачиваемую работу), т.е. наличия обстоятельств, позволяющих полностью или в значительной части погасить требования кредиторов — он должен оповестить об этом МФЦ в течение 5 дней, а тот в свою очередь в течение 3-х дней должен прекратить процедуру внесудебного банкротства.

Последствия упрощенного банкротства

Процедура упрощенного банкротства длится 6 месяцев. Если за это это время у заявителя не было выявлено имущество, за счет продажи которого можно погасить задолженность, не появилась работа с достаточным для удовлетворения требований доходом или неожиданно не свалилось наследство; а кредиторы не начали процедуру банкротства должника в судебном порядке — процедура будет завершена, должник освобожден от дальнейшего исполнения обязательств, а долг будет признан безнадежным.

Для физического лица после завершения процедуры, кроме списания задолженности, наступает еще ряд последствий, аналогичных завершению судом — они перечислены в ст.213.30 Федерального закона “О несостоятельности (банкротстве)” (подробно об этих последствиях можно узнать в нашей статье о последствиях банкротства физических лиц).

ВАЖНО: списать долги в рамках “упрощенки” возможно только по тем обязательствам и у тех кредиторов, которые указаны в заявлении.

Однако “упрощенка” имеет и несколько отличий от стандартной процедуры:

если с момента прекращения деятельности в качестве индивидуального предпринимателя до момента подачи заявления о признании банкротом во внесудебном порядке прошло менее года, по окончании к лицу применяются последствия банкротства не физического лица, а индивидуального предпринимателя по ст. 216 Закона о несостоятельности, в частности, должник не сможет зарегистрироваться как ИП в течение 5 лет;

Читайте так же:
Как уволиться одним днем: процедура, заявление, выплаты

повторно стать банкротом через МФЦ можно только через 10 лет.

ПЛЮСЫ И МИНУСЫ

определен конкретный срок процедуры — 6 месяцев;

процедура возможна при сравнительно небольшой задолженности — от 50 000 рублей;

такое банкротство бесплатно;

для начала банкротства нужно только заявление и список кредиторов.

необходимо иметь просуженные долги и исполнительное производство, по которому исполнительный документ возвращен взыскателю по определенному основанию;

списанию подлежат только те суммы у конкретных кредиторов, которые указал должник;

кредиторы, не включенные в заявление, могут обратиться в суд с требованием признания гражданина банкротом, что является основанием для прекращения упрощенного банкротства;

процедура подойдет только для граждан, не имеющих никакого имущества и никакого официального дохода.

Судебное банкротство физического лица – это хорошо отработанный и понятный юридический механизм, а вот бесплатное внесудебное банкротство — новелла законодательства, в которой лучше разбираться не самому, а довериться опыту профессионалов. Если у вас проблемы с долгами, нечем платить по кредиту, имеются неразрешимые финансовые сложности, обращайтесь в нашу компанию, и, в ходе бесплатной консультации, мы ответим на любые вопросы и поможем законно освободиться от обязательств.

Как физлицу объявить себя банкротом?

Налоги & бухучет

«А что, раньше нельзя было объявить себя банкротом?» — спросите вы. Отвечаем: обанкротиться физическому лицу можно, но только по предпринимательским долгам (ч. 1 ст. 90 Закона Украины от 14.05.92 г. № 2343-XI). То есть таким образом избавиться от долгов может лишь ФЛП.

С 21.10.2019 г. для физических лиц появится новый способ решения «долговой» проблемы — банкротство

Именно с этой даты вводится в действие Кодекс Украины по процедурам банкротства от 18.10.2018 г. № 2597-VIII (КУпПБ), который предусматривает процедуру банкротства для физических лиц (не предпринимателей).

Но упростит ли это жизнь обычным физлицам?

Процедура банкротства

Для того чтобы начать путь к банкротству, нужно будет пройти три этапа.

Этап 1 — подача заявления. Речь идет о специальном заявлении в хозяйственный суд. Сделать это может не каждый должник. Нужно, чтобы (ч. 2 ст. 115 КУпПБ):

— минимальный размер долгов составлял 30 минимальных зарплат, установленных на соответствующий год (в 2019 году — 125190 грн.);

— в течение 2 месяцев возникла задолженность в размере более 50 % месячных платежей по кредитам и иным плановым платежам;

— в отношении такого должника исполнитель вынес постановление об отсутствии имущества, на которое может обращаться взыскание;

— существовали иные обстоятельства, подтверждающие, что в ближайшее время должник не сможет выполнить свои денежные обязательства или осуществлять обычные текущие платежи (т. е. возникает угроза неплатежеспособности).

Обратите внимание: в сумму «банкротного» долга не включаются неустойка (штрафы, пеня) и другие финансовые санкции (ч. 3 ст. 155 КУпПБ).

Например, непогашенный кредит за квартиру с процентами может стать катализатором банкротства. А штрафы из-за неуплаты налогов/сборов — нет (тут будут работать правила из НКУ).

Идем далее. Должнику придется раскрыть всю информацию о том, что у него есть в собственности, включая деньги на счетах в украинских и зарубежных банках. Кроме того, придется перечислить на депозитный счет суда вознаграждение управляющего реструктуризацией за 3 месяца. А это 28815 грн. по состоянию на момент написания статьи (см. ч. 2 ст. 30 КУпПБ).

Если с заявлением все в порядке, суд выносит определение об открытии производства по делу о неплатежеспособности. С этого момента, в частности:

— вводится запрет на погашение долгов вне рассматриваемой процедуры. В обычном порядке должник будет выплачивать только алименты и возмещение ущерба, причиненного увечьем, иным вредом здоровью или смертью физического лица;

— распоряжаться своим имуществом можно только в порядке, установленном в КУпПБ. Контролировать процесс распоряжения имуществом будут специальный управляющий (назначенный хозяйственным судом) и кредиторы.

Этап 2 — реструктуризация долгов. На этом этапе кредиторы и управляющий реструктуризацией будут помогать должнику избавиться от долгов. Для этого составляется план реструктуризации долгов, который затем будет утверждать хозяйственный суд. К слову, проект этого документа следует приложить к «банкротному» заявлению из этапа 1 (ч. 4 ст. 116 КУпПБ). В такой план может входить (ч. 3 ст. 124 КУпПБ):

Читайте так же:
Как легко взыскать долг – что нужно знать?

— отсрочка/рассрочка или списание долга (его части);

— переквалификация, трудоустройство должника;

— реализация имущества, за счет которого можно погасить долг, и т. д.

Если в течение 120 дней с момента вынесения определения об открытии производства по делу о неплатежеспособности план так и не попадет в хозяйственный суд на утверждение, то наступает этап 3. Также к переходу на этот этап может привести решение кредиторов (ч. 1 ст. 130 КУпПБ).

Этап 3 — признание банкротом и, как следствие, введение процедуры погашения долгов. Имущество, за счет которого будут погашаться долги, называется ликвидационной массой. Сюда войдет, кроме всего прочего, имущество, полученное после признания должника банкротом и до окончания процедуры погашения долгов. Также в ликвидационную массу может включаться, например, часть в общем имуществе супругов.

Однако согласно ч. 6 ст. 131 КУпПБ к ликвидационной массе не причислят:

1) единственное жилье должника, в котором он проживает с семьей. Для квартиры общая площадь должна быть не более 60 кв. м или жилая площадь — не более 13,65 кв. м на каждого члена семьи, для жилого дома общая площадь должна быть не более 120 кв. м.

Обратите внимание: такая квартира (жилой дом) не должны находиться в ипотеке или залоге. То есть долг по кредиту под ипотеку единственного жилья должника могут погасить за счет такого жилья. Но

банк сможет погасить долг по инвалютному потребительскому кредиту за счет единственного залогового или ипотечного жилья только с 21.10.2020 г.

Напомним: на сегодня Законом Украины от 03.06.2014 г. № 1304-VII запрещает взыскание залогового и ипотечного жилья, обеспечивающего инвалютные потребительские кредиты. Такое жилье должно быть единственным, и его площадь не должна превышать: для квартиры — 140 кв. м, для жилого дома — 250 кв. м.

Внимание! Этот запрет утратит юридическую силу с 21.10.2020 г. (т. е. через год с даты введения в действие КУпПБ). До этой даты приоритет будет иметь запрет на взыскание единственного жилья должника, установленный упомянутым выше Законом;

2) иное имущество, на которое нельзя обратить взыскание (перечень такого имущества предусмотрен в приложении к Закону Украины «Об исполнительном производстве» от 02.06.2016 г. № 1404-VIII);

3) деньги на счетах в пенсионных фондах и фондах социального страхования.

Последствия банкротства

После того, как процедура погашения долгов закончилась и у должника не осталось имущества, хозяйственный суд принимает решение об освобождении его от непогашенных долгов.

Но за ним в любом случае останутся(ст. 134 КУпПБ): (1) возмещение вреда, причиненного увечьем, иным вредом здоровью или смертью физлица, и (2) алименты. Также он не будет освобожден от требований, неразрывно связанных с его личностью. То есть это обязательства, в которых важно, чтобы именно он их исполнил. Например, письменное обещание должника что-то кому-то подарить (ст. 723 ГКУ). Кроме того, в течение 5 лет после признания физлица банкротом он:

— не сможет повторно стать банкротом. Исключение: случаи, когда в рамках банкротной процедуры погашены все его долги;

— будет обязан перед заключением договоров займа, кредитных договоров, договоров поручительства или договоров залога письменно уведомлять контрагентов о факте своей неплатежеспособности. Сами понимаете, если придется брать кредит в банке, то после информирования его о банкротстве получить деньги будет уже непросто.

Резюмируем. Банкротство физического лица — процедура полезная. Можно освободиться от долгов раз и навсегда. Тем не менее не всем она может быть по карману. К тому же это удар по репутации физлица-банкрота, о чем тоже, считаем, нужно помнить.

Читайте так же:
Виды административно-правовых норм — Студопедия

Процедуру внесудебного банкротства физических лиц необходимо упростить

Это новая схема списания личных долгов для физлиц. В чем суть упрощения? Теперь через МФЦ бесплатно и без суда можно избавиться от невыполнимых долгов. Достаточно пойти в МФЦ и написать заявление, все остальное государство сделает самостоятельно. А когда установленный законом срок истечет, гражданина признают банкротом, как будто, он прошел эту процедуру через суд. Так просто и красиво выглядит схема прохождения упрощенной процедуры банкротства, но в жизни все намного сложнее.

В конце августа в Ростовской области стартовал совместный проект АП Ростовской области и Уполномоченного МФЦ по РО по предоставлению бесплатной юридической помощи гражданам. Адвокаты в обособленных офисах, расположенных в МФЦ г. Ростова-на-Дону и Ростовской области, оказывают бесплатную юридическую помощь в рамках Федерального закона от 21 ноября 2011 г. № 324-ФЗ «О бесплатной юридической помощи в Российской Федерации».

Лучшие практики будут рекомендованы регионам

Лучшие практики будут рекомендованы регионам

За время реализации проекта, ведя статистику по осуществлению упрощенной процедуры банкротства как через МФЦ, так и по обращениям граждан по данному вопросу к адвокатам, мы вместе с коллегами пришли к выводу о необходимости расширить возможность получения бесплатной юридической помощи людям, которые проходят этапы внесудебного банкротства.

Основанием для такого предложения стала статистика проведенных адвокатами консультаций. Она показала, что в сентябре, когда в России начал действовать механизм упрощенного списания долгов, воспользовались этим правом почти 2 тыс. россиян, но одобрение получили только 20% от поданных заявлений.

В г. Ростове-на-Дону за два месяца работники МФЦ совместно с адвокатами провели 903 консультации и только 26 дел принято по осуществлению процедуры внесудебного банкротства гражданина.

Из принятых дел в едином федеральном реестре сведений о банкротстве опубликовано 15 сообщений о возбуждении процедуры и 11 – о возврате заявления заявителю в связи с несоответствием требованиям Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

На первый взгляд во введенной упрощенной процедуре банкротства физического лица плюсов достаточно много. Это предложенный порядок – подать заявление в МФЦ гораздо проще, чем обращаться в арбитражный суд, бесплатность процедуры и результат – все заявленные гражданином долги будут списаны.

Какие сегодня существуют условия прохождения процедуры внесудебного банкротства для физического лица? Это три критерия: 1) сумма долга от 50 до 500 тысяч рублей; 2) просрочка долга от 90 дней (3 месяца); 3) наличие у гражданина оконченного исполнительного производства в связи с отсутствием имущества, на которое может быть обращено взыскание, и все принятые приставом-исполнителем меры по его розыску оказались безрезультатными (п. 4 ч. 1 ст. 46 Федерального закона «Об исполнительном производстве»). И наличие у гражданина соответствующего постановления, выданного службой судебных приставов, об окончании исполнительного производства.

Внимание стоит уделить третьему пункту, так как оконченное исполнительное производство означает то, что кредитор (взыскатель) подал в суд на должника, суд вынес решение взыскать долг с гражданина и было возбуждено исполнительное производство, по окончанию которого вынесено постановление об окончании исполнительного производства в отношении гражданина в связи с отсутствием имущества, на которое может быть обращено взыскание, и все принятые приставом-исполнителем меры по его розыску оказались безрезультатными.

Вот это постановление об окончании исполнительного производства в отношении гражданина и есть важная составляющая прохождения внесудебной процедуры банкротства физического лица. Но сложность заключается в том, что не все граждане могут пройти стадии до окончания исполнительного производства самостоятельно. Им приходится обращаться к юристам или адвокатам, а это расходы, часто несопоставимые с самим долгом.

Это говорит о том, что большинство обратившихся граждан за прохождением упрощенной процедуры банкротства получили или получат отказ и для дальнейшего решения данного вопроса им придется проходить юридические процедуры или самим, или обратившись к адвокату, и нести финансовые издержки, а средств у гражданина и так нет. Получилось, что процедура банкротства стала не упрощенной, а достаточно сложной и трудоемкой, хотя на первый взгляд все не так.

Читайте так же:
Когда дают материнский капитал за первого ребенка

Делая выводы из вышесказанного, предлагаю расширить случаи оказания бесплатной юридической помощи адвокатами, являющимися участниками государственной системы бесплатной юридической помощи, и тем самым помочь гражданам, не имеющим оконченного исполнительного производства в отношении них о взыскании долга.

На основании этой инициативы считаю необходимым добавить случаи в ч. 2 ст. 20 Федерального закона «О бесплатной юридической помощи в Российской Федерации», дополнив ее условиями:

– отсутствие судебного решения в отношении должника и неоконченного исполнительного производства для прохождения процедуры внесудебного банкротства;

– возбужденное и неоконченное исполнительное производство для прохождения процедуры внесудебного банкротства гражданином;

– невозбужденное исполнительное производство в отношении должника при наличии судебного решения о взыскании задолженности.

Человек, желающий пройти процедуру внесудебного банкротства и обратившийся за бесплатной юридической помощью к адвокату, должен предоставить соответствующие документы: выписку из кредитной организации о сумме долга и просрочки выплаты долга; кредитный договор.

В случае принятия поправок в ст. 20 названного Федерального закона процедуру осуществляют адвокаты-участники государственной системы бесплатной юридической помощи. Они будут оказывать бесплатную помощь в виде правового консультирования в устной и письменной формах, составления заявления, жалобы, ходатайства и других документов правового характера.

Банкротство физических лиц в Новосибирске

Обратившись к нам, вы получаете полное сопровождение процедуры банкротства, включая услуги арбитражного управляющего!

  • Юридическая консультация, связанная с процедурой банкротства;
  • Анализ финансового состояния;
  • Консультация по вопросам оспоримых сделок;
  • Предварительный план по защите вашего имущества;
  • Перечень документов, необходимых для инициации процедуры банкротства;
  • Подготовка к процедуре банкротства.
  • Составление иска о признании банкротом;
  • Составление необходимых приложений к иску о признании банкротом;
  • Представительство в суде
  • Взаимодействие с банком, коллекторами, страховыми компаниями, судом
  • Ведение процедуры банкротства “под ключ”
  • Нотариус, госпошина (плюс комиссия), депозит суда
  • Публикации в ЕФРСБ
  • Полное сопровождение процедуры банкротства до вынесения решения судом в окончательной форме
  • Услуги арбитражного (финансового) управляющего

Полная информация по стоимости в разделе «Цены»

избавим от долгов

В нашей компании работают опытные юристы, которые помогут вам освободиться от долгов с минимальными моральными и финансовыми потерями. В штате нашей компании есть свой арбитражный управляющий, поэтому помимо подготовки документов и судебного представительства в стоимость банкротства физ.лица уже включены услуги арбитражного управляющего.

Если у вас возникли вопросы, вы можете связаться с нашими представителями в Новосибирске и получить бесплатную юридическую консультацию.

Каковы последствия банкротства?

Плюсы и минусы признания финансовой несостоятельности

Главный результат, который обеспечивает Решение о банкротстве физического лица – избавление от всех долгов. Кроме того, вы будете избавлены от притязаний кредиторов, коллекторских агентств, служб безопасности банка и т.д. Все ваши финансовые обязательства, которые не покроются после реализации имущества, будут списаны судом в соответствии с Законодательством.

Однако есть и неприятные моменты для банкрота:

  • возможный запрет на выезд заграницу (подобное ограничение накладывается лишь по ходатайству арбитражного управляющего, запрет на выезд применяется нечасто);
  • невозможность распоряжаться собственными финансовыми средствами и имуществом до завершения процедуры банкротства;
  • на протяжении пяти лет после признания человека банкротом при попытке взять кредит следует сообщать кредитору о том, что потенциальный заемщик был признан банкротом;
  • на протяжении трех лет запрещено занимать руководящие должности, открывать и возглавлять собственные компании.
  • если человеку потребуется кредит в течение пяти лет после судебного решения, он обязан информировать кредитора о факте недавнего банкротства.

Также следует учитывать, что повторно пройти процедуру банкротство возможно только по истечении пяти лет с момента вынесения первого судебного решения.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector