Abc-contact.ru

АБС Контакт
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

КАК ОФОРМИТЬ НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ ПРИ ПОКУПКЕ КВАРТИРЫ ОНЛАЙН БЕЗ ПОСЕЩЕНИЯ НАЛОГОВОЙ: ПОДРОБНАЯ ИНСТРУКЦИЯ

КАК ОФОРМИТЬ НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ ПРИ ПОКУПКЕ КВАРТИРЫ ОНЛАЙН БЕЗ ПОСЕЩЕНИЯ НАЛОГОВОЙ: ПОДРОБНАЯ ИНСТРУКЦИЯ

При покупке квартиры часть потраченных средств возможно компенсировать, оформив налоговый вычет.

В данной статье Вы узнаете о том, как оформить налоговый вычет онлайн, без личного обращения в государственный орган.

Отметим, что дистанционная подача необходимых документов и заявления возможна лишь при наличии доступа в личный кабинет налогоплательщика физического лица, на официальном сайте Федеральной налоговой службы. Для входа в личный кабинет можно воспользоваться данными, которые Вы используете на сайте Госуслуг, либо обратиться в любой налоговый орган за предоставлением идентификационных логина и пароля.

Подача и заполнение декларации 3-НДФЛ

Для оформления налогового вычета необходимо заполнить и сдать декларацию по форме 3-НДФЛ, сделать это возможно в любое время за предыдущие периоды.

В личном кабинете налогоплательщика физического лица следует перейти в раздел «Жизненные ситуации» и выбрать действие «Подать декларацию 3-НДФЛ». Среди предложенных вариантов подачи самым простым является заполнение декларации онлайн.

В большинстве случаев, данные по Вашим доходам и исчисленным налогам уже будут отражены в системе, если нет – их следует занести вручную, используя данные справки 2-НДФЛ, которую необходимо запрашивать у Вашего работодателя.

Другой информацией, необходимой для заполнения, является стоимость приобретенной квартиры, дата договора, а также сумма процентов по ипотечному кредиту, если таковой использовался при покупке жилья. Узнать сумму процентов, уплаченных банку по ипотеке за определенный год, можно, получив в ближайшем к Вам отделении соответствующую справку.

Сумма налогового вычета, которая будет возмещена по итогам камеральной проверки Вашей декларации и документов, рассчитается автоматически и будет отображена в сформированном документе.

Подписать декларацию по форме 3-НДФЛ можно с помощью электронной подписи, которая формируется онлайн на сайте Федеральной налоговой службы в соответствующем разделе, все, что Вам понадобится, это ввести пароль, который Вы укажете при запросе на ЭП.

Необходимые документы для получения налогового вычета

Все документы, необходимые налоговому органу для проверки и принятия решения по возмещению НДФЛ, прикрепляются в виде сканированных файлов к Вашему заявлению.

Соберите, сделайте скан копии и загрузите на сайт следующие документы:

— документ, на основании которого была приобретена недвижимость: в зависимости от вида имущества и способа покупки это может быть ДДУ (договор долевого участия), договор уступки права требования по ДДУ или договор купли-продажи;

— акт приема-передачи квартиры;

— документы, подтверждающие полную оплату за приобретенную квартиру, например, платежное поручение с отметкой банка об исполнении;

— если при покупке использовались ипотечные средства – необходим кредитный договор, а также справка об уплаченных процентах, полученная в банке,

— справка о доходах по форме 2-НДФЛ за год, за который Вы оформляете налоговый вычет,

— выписка из ЕГРН с указанием правообладателя недвижимости.

Помимо выше перечисленных документов, не забудьте загрузить сканированную копию самого заявления на получение налогового вычета, в котором будут указаны Ваши личные банковские реквизиты, для перевода денежных средств. Бланк для заполнения размещен на сайте ФНС. Напомним, что при желании, возврат денежных средств может быть оформлен через освобождение от уплаты НДФЛ на будущие периоды, то есть в процессе возмещения будет задействован Ваш работодатель.

Сроки получения налогового вычета при приобретении квартиры

Отслеживать статус обращения можно также онлайн, через личный кабинет налогоплательщика физического лица. Камеральная проверка должна быть проведена налоговым органом по истечении 3 месяцев с даты подачи заявления. В случае положительного решения, денежные средства будут переведены по реквизитам, указанным в заявлении, в течение 1 месяца.

Как новоселам получить налоговый вычет – инструкция в 8 карточках

На днях упростили возврат подоходного налога россиянам, которые приобрели недвижимость. Как получить вычет, в каком размере и кто имеет на это право – в карточках рассказывает Sntat.

Читайте так же:
Концертная деятельность налогообложение

Как новоселам получить налоговый вычет – инструкция в 8 карточках

Как работает новый механизм вычета?

Кто кому напомнит?

Получить вычет из налога на доход физических лиц (НДФЛ) при покупке квартиры, земли стало проще. Такое законодательное изменение вступило в силу с 21 мая. Россиянам не нужно обращаться в ФНС, собирать документы и заполнять налоговые декларации. Необходимую информацию налоговики получат из информационного обмена с банками и органами исполнительной власти.

Когда ответят?

Если у гражданина есть право на получение вычета, налоговая сама направит ему в личный кабинет предзаполненное заявление для утверждения. Такое заявление ФНС будет формировать не позднее 20 марта, если сведения о налогах представили до 1 марта, или не позднее 20 дней, если эти данные поступили после 1 марта. Затем нужно просто оформить заявление на сайте службы.

Кому вернут налоги?

Налоговики теперь проверяют данные с помощью автоматизированной системы, не за три, а за один месяц. Ответ они предоставят через личный кабинет налогоплательщика или в электронной форме. Деньги вернут быстрее, чем раньше – не за 30, а за 15 дней. В целом срок возврата денег сократится с 4 до 1,5 месяцев.

В каких случаях не будет возврата?

Получить налоговый вычет при приобретении недвижимости каждый россиянин может лишь однажды. Его предоставляют тем, кто платит доход с физлиц (НДФЛ). С 2014 года сумма возврата не зависит от долей в собственности, и в том случае, если часть доли оформлена на детей. Когда повзрослев, ребенок купит свою квартиру, ему сохранят право на вычет и не урежут его. На вычет имеют право оба супруга и могут распределить его по договоренности. Если гражданин купил незавершенный дом или приступает к стройке, учитывается стоимость проекта, строительства (достройки), инженерных сетей и отделки. На все это распространяется возврат.

Сколько вернут?

Не получают назад НДФЛ безработные и индивидуальные предприниматели, работающие на «упрощенке», поскольку они не направляют налоги в госбюджет. Вычет не полагается тем, кто приобрел жилье за счет работодателей, с помощью материнского капитала. Не сделают вычет, если гражданин получил квартиру в подарок или наследство, купил ее у супруга или родителей, брата или сестры. Но в случае, если вы покупаете жилье, например, у брата или сестры мужа, у свекрови или тещи, вам вернут налоги. Когда покупатель приобретает достроенный дом, расходы на перепланировку, реконструкцию, ремонт не учитывают.

За какой период можно получить налоги?

Государство может вернуть новоселу или новоиспеченному землевладельцу 13 % стоимости недвижимости, но не с любой суммы — есть ограничение. Эти проценты в силе до планки в 2 млн рублей включительно. Если на 2 млн рублей приобретают несколько объектов, вычет распространяется на всю недвижимость. Максимальный возврат составит 260 тыс. рублей. Если жилье обошлось дороже, на больший «бонус» рассчитывать уже нельзя. Когда речь идет об ипотеке (займах на строительство), то 13 % возвращают с суммы до 3 млн рублей. Можно рассчитывать максимум на 390 тыс. рублей. Проценты по ипотеке возвращаются только за один объект. Годовая сумма возврата не может превышать размера уплаченных налогов.

Что вернут пенсионерам?

Вычет налогоплательщик будет получать до тех пор, пока государство не вернет всю причитающуюся сумму, сколько бы времени на это ни потребовалось. Если же вы не оформили заявление на вычет сразу, когда оно пришло от ФНС, направить его можно и через несколько лет, однако вернуть отложенный подоходный налог с момента подачи заявления можно за три прошлых года, не более. Заселившимся в новостройку начнут возвращать НДФЛ не с момента покупки, а с того года, когда они оформят право на недвижимость.

Предыдущее правило не распространяется на пенсионеров. Они могут вернуть налоги за три года до покупки квартиры. Если в этом году человек оформил недвижимость и вышел на заслуженный отдых, то вернуть налог он может, начиная с 2018 года. То же самое касается и работающих пенсионеров.

Читайте так же:
Где работником может быть обжаловано дисциплинарное взыскание

Инструкция: как получить налоговый вычет за жильё и ипотеку

Если в прошлом году вы купили квартиру, дом или землю, то уже можете вернуть до 13% от их стоимости. Те, кто покупал в кредит, получат дополнительный бонус. Вот что нужно сделать.

Кто может получить налоговый вычет?

Все граждане России, которые купили недвижимость в прошлом году. Важно, чтобы они платили налоги по ставке 13%. Если налоги за последние три года с дохода не платились, то получить вычет нельзя.

Например, индивидуальные предприниматели платят налоги по ставке 6% или 15%, им вычет не положен. А большинству тех, кто работает по обычному трудовому договору, положен, поскольку работодатель отчисляет с их дохода 13% в пользу государства.

За что можно получить вычет?

Вычет положен, если вы купили комнату, квартиру, дом или землю. Ещё его могут получить те, кто самостоятельно строит дом (придётся сохранить все чеки).

Нельзя получить вычет, если вы купили квартиру в доме, который ещё строится и не введён в эксплуатацию. Только на следующий год после сдачи новостройки в эксплуатацию можно обращаться за вычетом.

Сколько можно получить?

За покупку жилья

13% от стоимости жилья, но не больше 260 тысяч рублей. Например, квартира стоит 5 миллионов рублей, государство вернёт вам 260 тысяч рублей. Если комната стоит 1 миллион рублей, кэшбэк составит 130 тысяч рублей. Оставшиеся 130 тысяч рублей вы сможете вернуть при покупке других объектов недвижимости.

Если квартиру купили супруги в совместную или долевую собственность, то каждый может вернуть до 260 тысяч рублей. То есть при стоимости квартиры в 5 миллионов рублей и равных долях каждый получит по 260 тысяч рублей (520 тысяч на двоих).

Право на налоговый вычет имеют даже дети. Важно, чтобы они также имели долю в квартире, а их родители платили налоги по ставке 13%.

Вычет по ипотечному кредиту

Ещё можно вернуть 13% с процентов, уплаченных по жилищному кредиту. Максимально можно получить 390 тысяч рублей. Например, за прошлый год вы заплатили процентов по кредиту на 100 тысяч рублей, тогда налоговый вычет составит 13 тысяч. Если процентов было на 700 тысяч рублей, то вернут 91 тысячу.

Получить вычет можно только за три последних года

Чтобы сразу получить 260 тысяч рублей вычета, нужно заплатить за прошлый год столько же налога с дохода. Это означает, что ваша зарплата должна составлять как минимум 2 миллиона рублей в год. Очень важно, чтобы она была «белая», то есть с неё уплачивались налоги.

Что сделать для получения денег?

1. В личном кабинете на сайте nalog.ru заполнить налоговую декларацию 3-НДФЛ.

2. Собрать документы:

справку 2-НДФЛ (дадут в бухгалтерии на работе);

договор купли-продажи недвижимости или выписку из ЕГРП о праве на недвижимость;

копию акта приёмки-передачи квартиры (если новостройка);

кредитный договор (при наличии кредита);

справку об уплаченных процентах по кредиту (при наличии кредита);

копии квитанций об оплате недвижимости;

копию свидетельства о браке (если покупали супруги);

письменное заявление о распределении имущественного вычета между супругами (например, квартира стоит 5 миллионов рублей — в заявлении пишите, что эта сумма делится из расчёта по 50% на каждого из супругов);

заявление на возврат денег с реквизитами банковского счёта (их легко найти в интернет-банке).

Выбрать карту, чтобы заработать проценты на остатке

Если вычет оформляется на ребёнка, то требуется такой же пакет документов + свидетельство о рождении и паспорт, если ребёнку от 14 до 18 лет.

Читайте так же:
Кредит для матерей одиночек

3. Предоставить собранные документы в налоговую инспекцию по месту регистрации. Можно несколькими способами: отправить фотокопии через личный кабинет на сайте nalog.ru, отправить почтой, занести лично.

Если не хочется вникать в эту тему, то вычет помогут вернуть сервисы. За помощь придётся заплатить от 500 до 8200 руб.

Когда вернут деньги?

У налоговой инспекции есть три месяца на проверку документов и ещё месяц на отправку документов. Если что-то не так с документами, то вам позвонят или напишут письмо. Через два месяца после отправки лучше позвонить в свою инспекцию и уточнить, всё ли в порядке, чтобы не затягивать срок, если понадобится что-то ещё.

Сразу вам могут вернуть не всю сумму налогового вычета, а лишь ту, которую вы заплатили налогами за прошлый год. Допустим, вам должны вернуть 150 тысяч рублей, а зарплата за прошлый год составила 600 тысяч. С неё ваш работодатель отчислил государству 13% или 78 тысяч рублей. Это означает, что за прошлый год вам вернут именно эту сумму, то есть 78 тысяч рублей. Оставшуюся часть нужно запрашивать в следующем году. Потребуется заново заполнить декларацию 3-НДФЛ. Пакет документов снова собирать не нужно.

Альтернативный вариант

Налоговый вычет можно получить по месту работы. Его особенность в том, что возврат будет происходить не удержанными с зарплаты налогами. То есть если вам должны вернуть 100 тысяч рублей, а зарплата составляет 50 тысяч, из которых 6,5 тысячи приходится на 13% налога, то их не будут вычитать из зарплаты, пока не вернут все 100 тысяч рублей. Это медленный способ возврата налога.

Если вы хотите им воспользоваться, то вам нужно поступить так:

1. Собрать вышеуказанный пакет документов и отправить его в налоговую инспекцию с заявлением в свободной форме о желании получить налоговый вычет через работодателя.

2. Через 30 дней получить в налоговой инспекции уведомление о праве на вычет.

3. Передать уведомление работодателю.

Что делать, если зарплата «чёрная» или «серая»?

Во-первых, менять работу. Неуплата налогов на сумму более 900 тысяч рублей за три года является уголовным преступлением.

Во-вторых, если вы заложник обстоятельств, то попытайтесь вернуть 13% хотя бы с той небольшой зарплаты, которую работодатель указал в официальном договоре и с которой он реально платит налоги. Даже если это 10 тысяч рублей в месяц, то за год — 120 тысяч, а с них вы вернёте 15,6 тысячи ₽.

Возврат налогов при покупке жилья — инструкция

Картинка на тему Возврат налогов при покупке жилья - инструкция

1. Когда можно подавать документы на возврат налога?

Ответ на вопрос, когда можно подавать документы на возврат налога, зависит от типа Вашего договора, по которому Вы приобрели жилье.

Договор инвестирования (или долевого участия) в строящуюся квартируОстальные случаи: покупка квартиры, строительство дома, т.п.
Право на вычет возникает с года выдачи акта передачи (либо приема-передачи, т.п.) квартиры.Право на вычет возникает с момента выдачи свидетельства о регистрации права.

Мы выяснили, с какого года возникает право на возврат налогов. Давайте назовем этот год «год наступления права на возврат». Теперь нужно дождаться окончания этого года. И можно будет подавать документы на возврат. Право на возврат налогов при покупке жилья в ипотеку, кстати, распространяется на весь календарный год (можно будет вернуть налоги, удержанные в течение всего года), даже если Вы получили необходимый документ (например, свидетельство) 31 декабря. Право на возврат возникает одновременно и по стоимости жилья, и по уплаченным процентам по ипотеке (это — два компонента одного вычета). А порядок получения вычета всегда такой — сначала по стоимости жилья, а потом по уплаченным процентам по ипотеке.

Например, документы на возврат за 2014 год надо подать до начала 2018 года. Дата 01 мая, до которой часто подают декларации, — не для Вас. Если Вы подаете документы, включающие налоговую декларацию, только для возврата налога, Вы можете подавать документы в любое время года. До 01 мая подают декларацию те, кто, например, обязан отчитаться о каком-либо доходе.

2. За какие годы можно подавать документы на возврат налога?

Ответ на вопрос, за какие годы можно подавать документы на возврат налога, зависит от того, являетесь ли Вы пенсионером на момент подачи декларации (именно на момент подачи декларации).

Пример №1: Например, право на возврат наступило у Вас в 2005 году (это «год наступления права на возврат»). Вы подаете документы на возврат 29 сентября 2020 года. Вы можете подавать документы на возврат только за 2017, 2018. 2019 годы.

Пример №2: Например, право на возврат наступило у Вас в 2018 году (это «год наступления права на возврат»). Вы подаете документы на возврат 29 сентября 2020 года. Вы можете подавать документы на возврат только за 2018 и 2019 годы.

Пример №3: Например, право на возврат наступило у Вас в 2019 году (это «год наступления права на возврат»). Вы подаете документы на возврат 29 сентября 2020 года. Вы можете подавать документы на возврат только за 2019 год.

У налогоплательщиков, получающих пенсии (в том числе и работающих), имущественные налоговые вычеты, могут быть перенесены на предшествующие налоговые периоды, но не более трех, непосредственно предшествующих налоговому периоду, в котором образовался переносимый остаток неиспользованного имущественного налогового вычета (п. 10 ст. 220 НК РФ). Но при этом, подавать документы можно только после окончания календарного «года наступления права на возврат» (мы определили его в пункте выше).

Например, право на возврат наступило у Вас в 2019 году. Вы подаете документы на возврат 29 сентября 2020 года. Вы можете подавать документы на возврат за 2019, 2018, 2017, 2016 годы. То есть право на возврат у Вас распространяется на 2018, 2017, 2016 годы, несмотря на то, что наступило в 2019 году.

При условии наличия в этих периодах доходов, облагаемых по ставке 13%. В то же время, если в последующие налоговые периоды будут получены доходы, облагаемые по ставке 13% (в том числе и от продажи имущества), то он вправе представить налоговую декларацию по НДФЛ для получения остатка неиспользованного имущественного налогового вычета по расходам, направленным на приобретение квартиры

3. Какие документы надо подавать на возврат налога?

Документы, которые надо подавать на возврат налога, можно разделить на три группы:

Декларация и заявление, которые надо подготовить самомуСправка 2-НДФЛ с места работыКопии документов на жилье: договор купли-продажи и т.п.
Налоговая декларация 3-НДФЛ и заявление (на возврат налога), в котором в том числе должны быть банковские реквизиты Вашего счета, на который Вам переведут деньги. Их легко можно подготовить на веб-сайте Налогия для любого региона России.Справку 2-НДФЛ с места работы Вам, как правило, без проблем выдаст бухгалтерия. Это справка по особой форме, и бухгалтерия любой организации знает, как делается эта справка.

В этой справке — основная информация о Вас (адрес, т.п.) и данные о доходе и налоге за период (как правило, за календарный год).

В некоторых случаях могут понадобиться особые документы. Например, при возврате налога, когда часть (доля) жилья принадлежит ребенку, — свидетельство о рождении ребенка. Вот здесь есть подробный перечень документов и объяснение, как их подготовить — страница «Купили жилье» / «Документы для вычета». С этой инструкцией подготовить правильный пакет документов будет просто. По сути, надо заполнить декларацию и простое заявление. Взять справку 2-НДФЛ. И сделать копии.

Если Вы подаете документы сразу за несколько лет, формально это несколько разных пакетов документов. Но подать в налоговой инспекции их можно за один раз. В каждом пакете документов будет отдельная декларация, заявление, справка 2-НДФЛ. Те же документы, которые «общие» для всех лет (например, договор купли-продажи), мы рекомендуем приложить только один раз к первому календарному году.

Как получить максимальный вычет быстро и просто?

Проще всего быстро подготовить правильные документы на максимальный возврат и подать эти документы с Налогией. С Налогией инспекция одобрит документы и их не придется переделывать. Вы получите правильные документы и консультацию эксперта. А потом сможете выбрать — отнести документы в инспекцию самому или подать онлайн.

4. Куда подавать документы?

Все документы надо подать в налоговую инспекцию по месту Вашей постоянной регистрации на момент подачи декларации. Именно Вашей регистрации, независимо от того, где находится купленное жилье. Вот здесь можно по Вашему адресу (Вашей регистрации) узнать, где находится Ваша инспекция — страница «Полезное» / «Информация».

Если ранее Вы были зарегистрированы в другой инспекции и/или ранее Вы получали свой ИНН (идентификационный номер налогоплательщика) в другой инспекции, Вам в любом случае надо подавать документы в налоговую инспекцию по месту Вашей постоянной регистрации на момент подачи декларации. Все необходимые действия по «переносу» Ваших данных из одной инспекции в другую инспекции сделают самостоятельно.

Для налоговых инспекций прием документов на возврат налога — обычная стандартная процедура. Например, в 2014 году по официальным данным налоговой службы более двух миллионов россиян вернули налоги при покупке или строительстве жилья. В инспекциях обычно выделены отдельные «окошки» для физических лиц, подающих документы на возврат налога. Очереди в инспекциях, как правило, не в эти «окошки», а в другие — для компаний и предпринимателей.

5. Как подавать документы?

Все документы подаются в одном экземпляре. Но декларацию мы рекомендуем распечатать в двух экземплярах (при этом в обоих должна быть подпись, дата и так далее). Затем, подавая декларацию, попросите, пожалуйста, сотрудника инспекции проставить на втором экземпляре отметку о принятии декларации. И оставьте второй экземпляр себе, на случай, если будет необходимо доказать, что декларация была подана. Также в двух экземплярах можно распечатать заявление (если оно есть) и попросить поставить отметку и на нем.

Вместе с декларацией, сразу же, за один раз, можно подать все необходимые документы. Останется только подождать, пока деньги поступят на Ваш счет. В октябре 2012 года налоговая служба подтвердила, что заявление на возврат налога также можно подавать сразу. То есть для получения возврата достаточно одного «похода» в инспекцию.

6. Что делать дальше?

Дальше надо подождать. У налоговой инспекции по закону есть три месяца на проверку Ваших документов и один месяц на перечисление денег. Поэтому, если Вы подали правильные документы на возврат налогов при покупке квартиры в ипотеку, самое позднее, через 4 месяца после подачи документов на Ваш счет должны поступить возвращенные налоги.

Одностраничные памятки для различных ситуаций

Как запомнить эту страницу

Чтобы добавить эту страницу в избранное Вашего браузера (программы для просмотра страниц в Интернете), нажмите, пожалуйста, ссылку «В избранное» ниже. Вы также можете при помощи кнопочек справа от ссылки «Поделиться» ниже поделиться этой страницей в социальной сети. Тогда ссылка на эту страницу будет у Вас на Вашей странице в социальной сети, и Вам не придется вспоминать, как найти эту страницу.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector